Allianz SE
| Allianz SE
| |
|---|---|
| Rechtsform | Societas Europaea (SE) |
| ISIN | DE0008404005 |
| Gründung | 5. Februar 1890 in Berlin |
| Sitz | München, Deutschland Deutschland |
| Leitung |
|
| Mitarbeiterzahl | 155.411[1] |
| Umsatz | 148,5 Mrd. Euro (2021)[1] |
| Branche | Versicherungswesen Finanzdienstleistungen |
| Website | www.allianz.com |
| Stand: 31. Dezember 2021 | |
Die Allianz SE mit Sitz in München ist ein 1890 gegründeter, börsennotierter Versicherungskonzern und einer der größten Versicherer der Welt. Das Unternehmen tritt weltweit unter dem Namen Allianz Group auf. Vorstandsvorsitzender ist seit Mai 2015 Oliver Bäte. Das Unternehmen wies im Jahr 2021 bei einem Umsatz von rund 149 Milliarden Euro einen Jahresüberschuss von 7,1 Milliarden Euro (Vorjahr: 7,1 Milliarden Euro) auf.[1]
Geschichte
Gründung und Aufstieg
1890 nahm die ein Jahr zuvor in München gegründete Allianz Versicherungs-AG in Berlin (Kochstraße) ihre Geschäftstätigkeit auf.[2] Als Gründer fungierten alle Aufsichtsratsmitglieder der Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft (außer Schmidt-Polex und von Schauss), der Vorstand der Münchener Rück Carl von Thieme, der das Projekt maßgeblich vorangetrieben hatte, der Reichstagsabgeordnete Hamacher, der Industrielle Heinrich Lueg (von der Firma Haniel & Lueg) sowie die Deutsche Bank. Das Aktienkapital in Höhe von 4 Millionen Mark (zu 25 % einzuzahlen) wurde schwerpunktmäßig vom Bankhaus Merck Finck & Co (rund 1,5 Millionen Mark) und der Deutschen Bank (rund 1 Million Mark) gezeichnet, der Rest von den übrigen Gründern. Wilhelm von Finck wurde zum Vorsitzenden des Aufsichtsrats gewählt, Hermann Pemsel zu seinem Stellvertreter.[3] 1893 wurde in London die erste Auslandsfiliale eröffnet, das Foreign Department unter der Leitung von Carl Schreiner, von der aus auch das Geschäft in den USA aufgebaut wurde. 1895 wurden die Aktien des Unternehmens erstmals an der Berliner Börse gehandelt.
1906 bestand die Allianz ihre erste Belastungsprobe, als sie einen nicht unerheblichen Teil der Entschädigungen nach dem verheerenden Erdbeben in San Francisco zu leisten hatte.[4] Als im April 1912 die Titanic sank, musste die Allianz ebenfalls hohe Entschädigungszahlungen leisten.
In der Weimarer Republik
1922 wurde die Tochtergesellschaft Allianz Lebensversicherungs-AG gegründet. Während der in den 1920er-Jahren durch Deutschland rollenden Fusionswelle wurden mehrere Firmen (beispielsweise 1923 die Feuerversicherungsgesellschaft Deutscher Phönix, 1923 die Bayerische Versicherungsbank, 1929 im FAVAG-Skandal das Versicherungsgeschäft der Frankfurter Allgemeine Versicherungs AG (FAVAG)) von der Allianz aufgekauft, die teilweise ihren Namen behalten konnten und bis ins 21. Jahrhundert halbautonom am Markt agierten. 1932 startete die Allianz ihr Engagement in der Schadenforschung und eröffnete eine Materialprüfstelle zur Schadenforschung, aus der später das Allianz Zentrum für Technik (AZT) hervorging. Ziel war es, aus den Schadenereignissen gewonnene Erkenntnisse interessierten Unternehmen zur Schaden- und Risikominimierung zur Verfügung zu stellen.
Zeit des Nationalsozialismus
Bereits zu Zeiten der Weimarer Republik hatte die Allianz enge Kontakte zu den Nationalsozialisten geknüpft. Im Februar 1931 etwa traf sich Adolf Hitler mit dem Allianz-Vorstandschef Kurt Schmitt und dem Aufsichtsratsvorsitzenden August von Finck. Hitlers Spendenbeschaffer Walther Funk verkündete anschließend: „Wenn es zum Bürgerkrieg kommt, gibt es von der Allianz fünf Millionen Mark.“[5] Schmitt wurde im Juni 1933 Reichswirtschaftsminister und SS-Ehrenmitglied.
Von 1933 bis 1945 versicherte die Allianz auch Unterorganisationen der NSDAP und erschloss im Zuge der Ausbreitung des Deutschen Reiches neue Geschäftsfelder. Unter anderem wurde durch die Übernahme jüdischer Versicherungshäuser der Kundenstamm ausgeweitet. Die Allianz profitierte direkt von Deportationen. Ab 1940 versicherte die Allianz in den Konzentrationslagern SS-Rüstungsbetriebe, Häftlingsbaracken, Materiallager und Fuhrparks, darunter in Auschwitz, Buchenwald und Dachau. Allianz-Mitarbeiter inspizierten regelmäßig die Konzentrationslager.[5]
Henning Schulte-Noelle war der erste Vorstandsvorsitzende, der sich dieser Vergangenheit stellte, als er 1993 den Auftrag für den Aufbau eines firmenhistorischen Archivs gab, das 1996 eröffnet wurde. 1998 begann eine Gruppe von Historikern unter Leitung von Gerald D. Feldman, die Geschichte der Allianz von 1933 bis 1945 zu erforschen und veröffentlichte die Ergebnisse im September 2001. Auf Basis dieser Ergebnisse wurde eine Dauerausstellung sowohl im firmenhistorischen Archiv als auch im Internet eingerichtet. 2008 entstand in den Vereinigten Staaten eine Debatte über die nationalsozialistische Vergangenheit der Allianz. Im Zuge der Verhandlungen über die Vergabe der Namensrechte des Meadowlands-Stadions nahe New York wurde die Allianz in führenden Zeitungen und der Anti-Defamation League heftig kritisiert.
Nachkriegszeit
Nach dem Krieg und der Blockade Berlins 1949 wurden die Zentralen nach München (Allianz Versicherungs-AG) und Stuttgart (Allianz Lebensversicherungs-AG) verlegt. Als erstes Unternehmen in Deutschland führte die Allianz eine elektronische Datenverarbeitung für ihren Versichertenbestand ein. Dabei wurde ein Computer IBM 650 genutzt, der damals noch die Größe von zwei Schränken hatte.[6] Die Daten wurden auf Lochkarten erfasst. 1958 führte der Konzern den bekannten Werbe-Slogan „hoffentlich Allianz versichert“ ein, im darauf folgenden Jahr wurde das Auslandsgeschäft wieder aufgenommen. 1956 versuchte Merck Finck & Co, seinen 40-prozentigen Anteil an der Allianz verdeckt zu erhöhen, gelangte allerdings nicht zum Ziel und veräußerte daraufhin bis 1990 den Anteil an der Versicherung vollständig. Ab diesem Zeitpunkt war die Münchener Rück, mit der neben der 25-prozentigen Überkreuzbeteiligung seit 1921 ein Rahmenvertrag über die Grundsätze der Zusammenarbeit bestand, der bestimmende Aktionär der Allianz.
1970 bis 2000
Ab den 1970er-Jahren wurde die Allianz durch Aufkäufe und Gesellschaftsgründungen zu einem immer stärker im Ausland agierenden Unternehmen. Es folgten die Übernahmen traditionsreicher Versicherer in Deutschland (Vereinte), Frankreich (AGF), Italien (RAS) und den USA (Firemans Fund). In den 1980er-Jahren warb die Allianz im Fernsehen mit Werbespots, die mit einem von Roland Bublitz gesungenen Lied musikalisch untermalt wurden und den Werbe-Slogan Eine Allianz fürs Leben.[7][8] 1985 wurde die Allianz AG als Holding zur besseren Steuerung der Beteiligungen gegründet. Die Allianz AG fungierte auch als Gruppenrückversicherer, was unter anderem die Entflechtung mit der Münchener Rück erleichterte. In den 1980er-Jahren beteiligte sich die Allianz an der italienischen Riunione Adriatica di Sicurtà. 1990 übernahm die Allianz die Staatliche Versicherung der DDR. Die Expansion in den Ostteil Europas begann mit dem Kauf des größten ungarischen Versicherers Hungaria Biztosíto. In sieben weiteren Ländern von Mittel- und Osteuropa wurden Tochtergesellschaften errichtet oder gekauft. 1990 begann die Expansion nach Asien durch die Gründung von Tochtergesellschaften in Japan und Indonesien. Inzwischen ist die Allianz in China durch mehrere Tochtergesellschaften sowie in allen bedeutenden Märkten Asiens durch Neugründungen oder Zukäufe vertreten. In Australien besitzt die Allianz ebenfalls eine große Tochtergesellschaft. 1994 stieg die Allianz mit der aufgekauften Vereinte Krankenversicherung Aktiengesellschaft in das Geschäft mit privaten Krankenversicherungen ein. 1997 übernahm die Allianz 51 % der Aktien der zweitgrößten französischen Versicherung, Assurances Générales de France (AGF), im Wert von 9,2 Milliarden DM. Die Allianz stieg damit zum weltgrößten Versicherungskonzern auf.
Seit 2000
Die Übernahme der Dresdner Bank im Jahr 2001 war – zusammen mit Naturkatastrophen in Mitteleuropa, dem Anschlag auf das World Trade Center und der Krise in den internationalen Finanzmärkten – für das erste negative Ergebnis in der Firmengeschichte der Allianz verantwortlich. Die Allianz AG machte einen Verlust von ungefähr 1,2 Milliarden Euro. Gleichzeitig reduzierte die Münchener Rück ihren Anteil an der Allianz auf 20 %.
Im Mai 2002 wurde die Allianz Autowelt GmbH gegründet, eine Gebrauchtwagenbörse mit einem Bestand von rund 1,6 Millionen Fahrzeugen. Neben Autokauf und -verkauf werden zusätzliche Dienste wie Fahrzeugbewertung, Fahrberichte und Routenplaner angeboten. Ende 2002 ging die Vereinte Versicherung zum Teil in der Allianz auf; die übernommene Krankenversicherungssparte wurde lediglich umfirmiert auf Allianz Private Krankenversicherungs-Aktiengesellschaft (APKV) mit klassischem Allianz-Branding in Blau und besteht bis heute als Rest der Vereinten weiter.
Nachdem 2003 die Allianz und die Münchener Rück ihren Rahmenvertrag zur Überkreuzbeteiligung offiziell kündigten und ihren gegenseitigen Anteil weiter reduzierten (Ende 2006 hielt die Münchener Rück noch 4,9 % an der Allianz), wurde eine weitgehende Entflechtung der deutschen Versicherungswirtschaft erreicht. Am 16. September 2005 startete die Allianz ihre Direktversicherungsmarke Allianz24 über ihre aus der Vereinte Versicherung verbliebene Tochtergesellschaft Vereinte Spezial Versicherung AG, unter der sie vier Jahre lang ausschließlich Pkw-Versicherungen über das Internet anbot. Nach internem Widerstand der Allianz-Vertreter wurde sie zum 17. September 2009 durch die neue Direktversicherungsmarke Allsecur ersetzt, der heutigen Allianz Direct Versicherung-AG.[9][10][11][12]
Anfang 2006 wurden die drei deutschen Hauptgesellschaften der Allianz, die Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft (AZ Vers), die Allianz Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft (AZL) und die Allianz Private Krankenversicherungs-Aktiengesellschaft (APKV), der neu erstellten Allianz Deutschland AG (AZ D) als Holding des Deutschlandgeschäftes unterstellt. Die jeweiligen Vertriebe wurden in der Allianz Beratungs- und Vertriebs-AG (ABV) gebündelt.[13]
Am 13. Oktober 2006 wurde die Fusion mit der italienischen RAS und die gleichzeitige Umwandlung der Allianz AG in eine Europäische Aktiengesellschaft (SE) mit Eintragung des neuen Unternehmensnamens Allianz SE in das Handelsregister München bestandskräftig.[14] Im Mai 2007 übernahm die Allianz die Verkaufsautomaten-Firma Selecta vom britischen Catering-Anbieter Compass Group für einen Preis von rund 1,1 Milliarden Euro.[15]
Am 31. August 2008 gaben die Allianz und die Commerzbank bekannt, dass sich die Aufsichtsräte beider Unternehmen auf den Verkauf der Dresdner Bank an die Commerzbank für insgesamt 9,8 Milliarden Euro geeinigt haben. Der Verkauf wurde mit dem 12. Januar 2009 abgeschlossen.[16]
Durch den Verbleib der Oldenburgischen Landesbank (OLB) im Allianz-Konzern wurde in der Allianz Deutschland das Ressort Allianz Bank neu geschaffen, das die Grundlage für die Allianz Bank legte.[17]
In den Jahren 2009 bis 2012 versuchte die Allianz ihr Geschäft mit privaten Krankenzusatzversicherungen durch eine Vertriebskooperation über die KKH-Allianz (Ersatzkasse) zu fördern.[18]
Die Allianz Deutschland unterbreitete 2012 den Eigentümern der Provinzial NordWest ein Übernahmeangebot für die in Münster ansässige Versicherungsgruppe. Der Übernahmeversuch scheiterte jedoch im Dezember selben Jahres.[19]
Das Geschäft mit der Allianz Bank blieb durchgehend bis einschließlich 2013 defizitär. Die Oldenburgische Landesbank (OLB) teilte am 24. Januar 2013 mit, dass ihre Zweigniederlassung Allianz Bank deshalb die Geschäftstätigkeit mit dem 30. Juni 2013 beendet. In der OLB und der Allianz Deutschland sollten durch diese Maßnahme bundesweit planmäßig über 450 Arbeitsplätze entfallen. Die Aufwendungen für die notwendigen Restrukturierungsmaßnahmen wurden gemäß bestehender Vereinbarung von der Allianz Deutschland AG getragen. Die OLB sollte das Kerngeschäft als traditionelle Regionalbank im Nordwesten Deutschlands fortsetzen.[20]
Am 23. Juni 2017 wurde die Übernahme der Anteile der Allianz Deutschland an der OLB (rund 90,2 %) für 300 Millionen Euro durch die Bremer Kreditbank, hinter der der US-amerikanische Finanzinvestor Apollo Global Management steht, bekanntgegeben.[21]
Geschäftstätigkeit
Die Allianzgruppe ist hauptsächlich im Versicherungsgeschäft tätig. So erwirtschaftete das Geschäft mit Lebens- und Krankenversicherungen 2021 Beitragseinnahmen von 78,3 Milliarden Euro bei einem Jahresüberschuss von 4,2 Milliarden Euro. Im selben Zeitraum erbrachte das Segment Schaden- und Unfallversicherung bei einem Umsatz von 62,3 Milliarden Euro einen Jahresüberschuss von 4,1 Milliarden Euro. Im Geschäftszweig Asset Management verwaltete die Allianzgruppe für Privatpersonen, institutionelle Anleger und die eigenen Tochtergesellschaften im Versicherungsbereich ein Vermögen von 2,6 Billionen Euro (Stand: 31. Dezember 2021) und erwirtschaftete 2021 einen Jahresfehlbetrag von 0,2 Milliarden Euro.[1] Zu diesem Bereich gehören die beiden Anlageverwalter PIMCO und Allianz Global Investors (AGI).
Die Allianz-Gruppe ist größter Gesellschafter an der Extremus Versicherung, einem deutschen Spezialversicherer für Großschäden durch Terrorismus.
Nachdem zu Anfang 2009 die Dresdner Bank an die Commerzbank verkauft wurde, konzentriert sich der Bankbereich in Deutschland auf die Oldenburgische Landesbank (OLB). Die bisherigen Allianzkunden der Dresdner wurden 2009 in die neu gegründete Allianz Bank als Tochter der OLB übergeführt, soweit diese folgten. Weitere größere Bankaktivitäten gibt es in Italien und Frankreich.
Im Jahr 2013 wurde die Allianz X GmbH als „
“ der Allianz-Gruppe gegründet mit dem Ziel, die Digitalisierung innerhalb der Allianz weiter voranzuführen. Als CEO konnte Peter Borchers gewonnen werden.[22] Mit dem Autovermittler Abracar hatte Allianz X im Januar 2017 sein erstes Spin Off.[23] Im November 2017 wurde der Fokus von Allianz X neu ausgerichtet. Allianz X macht seither strategische Investments für digitale Themen und ist kein Company Builder mehr. Nazim Cetin übernahm die CEO Rolle.[24] 2019 erhält Allianz X weitere Investitionsmittel in Höhe von 570 Millionen Euro. Zusammen mit dem Startbudget von 430 Millionen, mit dem bereits 15 Investitionen getätigt wurden, liegt das Gesamtinvestitionsvolumen von Allianz X nun bei 1 Milliarde Euro.[25]
Konzernbeteiligungen der Allianz SE
Operative Konzernbeteiligungen Inland
- Allianz Alternative Assets Holding GmbH (AAA), München[26]
- Allianz Capital Partners GmbH (ACP), München[27]
- Allianz Deutschland AG (AZ D), München, bestehend aus
- Allianz Beratungs- und Vertriebs-AG (ABV), München
- Allianz Handwerker Services GmbH, München
- Allianz Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft (AZL), Stuttgart[28]
- Deutsche Lebensversicherungs-AG (DLVAG), Berlin
- Allianz Pensionskasse AG (APK), Stuttgart
- Allianz Pensionsfonds AG (APF), Stuttgart
- Allianz Ortungsservices GmbH (AOS), München
- Allianz Private Krankenversicherungs-Aktiengesellschaft (APKV), München
- Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft (AZ Vers), München
- ADAC Autoversicherung AG, München (49 %)
- Allianz Agrar AG, München
- Volkswagen Autoversicherung AG, Braunschweig (49 %)
- Vereinte Spezial Krankenversicherung Aktiengesellschaft, München
- Allianz Global Corporate & Specialty SE (AGCS), München
- Allianz Global Investors GmbH (AGI), Frankfurt am Main
- Allianz Technology SE (AzTech), München
- Allianz Pension Consult GmbH (APC), Stuttgart
- Allianz Pension Partners GmbH (APP), München
- Allianz Rechtsschutz-Service GmbH, München
- Allianz Zentrum für Technik (AZT), München
- Allianz Global Automotive (AGA), München
- Allianz Direct Versicherung-AG, München
Operative Konzernbeteiligungen Ausland
- Allianz Eurasia Gruppe, Moskau, Russland und Ukraine (Mehrheitsanteil von rund 97 % durch Kauf März 2007)
- Allianz France SA, Paris, Frankreich
- Allianz Gruppe in Österreich
- Allianz Suisse, Schweiz (mit den Marken Allianz Suisse und Elvia)
- Allianz SpA, Mailand, Italien
- Allianz Worldwide Partners SAS, Paris, Frankreich
- Allianz Țiriac Asigurări, Rumänien
- Bajaj Allianz, Pune, Indien (26 %)
- Euler Hermes SA, Paris, Frankreich
- Fénix Directo, Spanien
- Fireman’s Fund Insurance Company, Novato, USA
- Yapı Kredi Sigorta, Türkei
- sowie zahlreiche Tochtergesellschaften der Allianz SE
Strategische Konzernbeteiligungen
Im Mai 2007 übernahm die Allianz den russischen Finanzkonzern Progress-Garant. Im Gespräch war ein Preis von 100 Mio. Dollar (rund 74 Mio. Euro). Progress-Garant rangierte damals auf Platz 25 der größten russischen Versicherer.[29] 2011 wurden die Aktivitäten der drei russischen Unternehmenseinheiten der Allianz Gruppe, nämlich ROSNO, Progress-Garant und Allianz Russia, in einer neuen Gesellschaft OJSC IC Allianz zusammengefasst, die im April 2012 ihre Arbeit aufnahm.[30]
Im Dezember 2016 wurde der Verkauf von 49 % der Gas Connect Austria an ein Konsortium bestehend aus Allianz und Snam abgeschlossen.
Aktiengesellschaft
Das Grundkapital der Gesellschaft ist aufgeteilt in rund 412,3 Millionen Stückaktien.[31] Die Aktien des Unternehmens sind an der Deutschen Börse in Frankfurt notiert und im DAX sowie im DivDAX enthalten. Am 22. September 2009 teilte der Versicherungskonzern mit, dass er die Börsennotierung seiner Aktien an der NYSE zurückziehen wird. Außerdem wird eine Einstellung der Notierung an den Börsen in London, Mailand, Paris und der Schweiz folgen. Grund war das geringe Handelsvolumen an den ausländischen Börsenplätzen.[32]
Aktionärsstruktur
Zum 31. Dezember 2021 befanden sich die Aktien vollständig im Streubesitz.[33] Die Allianz SE ist gemessen am Grundkapital zu 61,6 % in der Hand ausländischer Investoren. Der Anteil privater Investoren beträgt 23,5 %, der Anteil institutioneller 76,5 %. Rund 757.000 Aktionäre aus Deutschland halten insgesamt 38,4 % der Aktien.[33] Größte Einzelaktionäre sind die BlackRock Inc. mit 6,99 % und die DWS Investment GmbH mit 3,01 %.[34]
Kennzahlen
| in Mio. | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Gesamter Umsatz | 148.511 | 140.455 | 142.369 | 132.283 | 126.149 | 122.416 |
| Jahresüberschuss | 7.105 | 7.133 | 8.302 | 7.703 | 7.207 | 7.329 |
| Eigenkapital[35] | 79.952 | 80.821 | 74.002 | 61.232 | 66.553 | 67.083 |
Dividendenpolitik
Als Ziel für die jährliche Dividendenzahlung gibt die Allianz an, 50 % des (auf Anteilseigner entfallenden) Jahresüberschusses des Allianz-Konzerns an die Aktionäre auszuschütten und zumindest das Niveau des Vorjahres nicht zu unterschreiten.[36][37]
Leitung
Vorstandsvorsitzender ist seit dem 7. Mai 2015 Oliver Bäte; seit dem 7. Mai 2017 ist Michael Diekmann Aufsichtsratsvorsitzender.[38]
Seit 2005 werden die Bezüge des Vorstandes und des Aufsichtsrats individuell ausgewiesen und zusammen mit dem Geschäftsbericht veröffentlicht.
Generaldirektoren/Vorstandsvorsitzende
| Amtszeit[39] | Name |
|---|---|
| 1890–1904 | Carl von Thieme (1844–1924) |
| 1904–1921 | Paul von der Nahmer (1858–1921) |
| 1921–1933 | Kurt Schmitt (1886–1950) |
| 1933–1948 | Hans Heß (1881–1957) |
| 1948–1961 | Hans Goudefroy (1900–1961) |
| 1962–1971 | Alfred Haase (1903–1972) |
| 1971–1991 | Wolfgang Schieren (1927–1996) |
| 1991–2003 | Henning Schulte-Noelle (* 1942) |
| 2003–2015 | Michael Diekmann (* 1954) |
| seit 2015 | Oliver Bäte (* 1965) |
Soziales Engagement
Die Allianz ist ein Hauptsponsor des Businessplan-Wettbewerbs für soziale Organisationen startsocial.[40]
Kritik
Spekulation mit Grundnahrungsmitteln
Die Hilfs- und Entwicklungsorganisation Oxfam hat im Mai 2012 eine Studie mit dem Titel „Mit Essen spielt man nicht!“ anlässlich der Jahreshauptversammlung der Allianz SE veröffentlicht. Oxfam kommt in der Studie zu dem Ergebnis, dass die Allianz in Deutschland die Nummer eins – noch vor der Deutschen Bank – bei der Spekulation mit Grundnahrungsmitteln ist. Geschätzte 6,242 Milliarden Euro legte die Allianz SE demnach im Jahr 2011 in fünf Fonds direkt oder indirekt in Agrarrohstoffen an. Zum Vergleich: Deutsche Finanzinstitute legten 2011 insgesamt 11,395 Milliarden Euro in Agrarrohstoffen an. Das entspricht zufolge der Studie etwa einem Sechstel des weltweiten Anlagevermögens in diesem Bereich.
Nach Aussagen von Oxfam führt die Spekulation mit Nahrungsmitteln wie Weizen oder Mais zu extrem schwankenden Preisen und Preisspitzen auf den Warenterminmärkten, die sich auf die realen Preise auswirken. Steigende oder volatile Preise verursachen demnach Hunger. Besonders Menschen im globalen Süden leiden unter steigenden Preisen: Sie geben bis zu 80 % ihres Einkommens für Nahrungsmittel aus, es fehlt Geld für Bildung oder Gesundheitsfürsorge (in Deutschland geben Menschen im Schnitt 10–12 % des Einkommens für Nahrung aus). Laut Weltbank ist die Zahl der hungernden Menschen seit der Preisexplosion 2010/11 um 44 Millionen gestiegen. Andere europäische Geldinstitute haben aufgrund öffentlicher Kritik angekündigt, ihre Anlagen in Nahrungsmitteln auslaufen oder zumindest überprüfen zu lassen. Die Allianz SE wollte 2012 diesem Beispiel nicht folgen und bestritt stattdessen jeglichen Zusammenhang zwischen Spekulation und steigenden oder volatilen Preisen.[41]
Stellenabbau
Am 22. Juni 2006 kündigte der Allianz Konzern an, bis 2008 mit rund 7.500 Stellen in Deutschland etwa jede sechste Vollzeitstelle zu streichen, davon rund 2.500 Stellen bei der Dresdner Bank. Die Mitarbeiter sollten die Möglichkeit haben, in andere Unternehmensbereiche zu wechseln, in denen demnächst durch normale Fluktuation etwa 3.000 Stellen frei werden. Es waren Abfindungen von bis zu 250.000 Euro geplant. Die Zahl der Dienstleistungsstandorte sollte von 21 auf zehn reduziert werden. Unter anderem war geplant, alle Standorte in Nordrhein-Westfalen zu schließen und den Standort Frankfurt auf ein Kompetenzzentrum für Kfz zu begrenzen. In der Öffentlichkeit wurden diese Maßnahmen vielfach mit Verweis auf den Rekordgewinn von 4,4 Milliarden Euro im Geschäftsjahr 2005 als unverhältnismäßig kritisiert. Der Betriebsrat ließ die Stellenstreichungen durch externe Gutachter prüfen. Am 20. November 2006 gab die Konzernleitung nach Verhandlungen mit der Gewerkschaft ver.di bekannt, dass auf betriebsbedingte Kündigungen bis 2009 verzichtet werden solle.[42]
Parteispenden
Die Allianz gehört zu den großen Parteispendern in Deutschland und hat seit 2000 mehr als 3,2 Millionen Euro an die Bundestagsparteien, mit Ausnahme der Partei Die Linke und der AfD, gespendet. Dies wird von dem Konzern damit begründet, dass sich Die Linke klar gegen jede Form der Marktwirtschaft richte, und dass sich die AfD laut ihrem Parteiprogramm sehr für eine stark gelenkte Wirtschaft einsetzen würde.[43][44][45]
Domain-Abmahnungen
Im April 2001 machte der Konzern Schlagzeilen mit Abmahnungen gegen Domain-Inhaber, deren Domains „allianz“ als Bestandteil hatten, darunter
- „biker-allianz.de“, dessen Inhaber sogar bei der Allianz rechtsschutzversichert war,[46]
- „nationale-allianz.de“, die Domain eines CounterStrike-Clans eines damals 18-jährigen Schülers.[47][48]
Verweigerung von Leistungen
Am 4. September 2012 zeigte das ARD-Magazin Panorama eine Dokumentation, in der kritisiert wurde, dass die Allianz in Deutschland durch Berufungsverfahren die Abwicklung von Versicherungsfällen verzögern würde.[49]
Die Allianz ist eine der zahlreichen Versicherungen, die bei coronabedingten Betriebsschließungen in der Gastronomie Leistungen aus einer abgeschlossenen Betriebsschließungsversicherung (BSV) unter Berufung auf ihre Versicherungsbedingungen verweigern. Bevor nach Erhebung einer der schätzungsweise mehr als 1000 Klagen Urteile ergehen, ist die Allianz fallweise bereit, sich vergleichsweise zu einigen und damit so lange wie möglich eine höchstrichterliche Entscheidung vom BGH hinauszuzögern.[50][51] Das Münchner Landgericht hatte die Versicherungsbedingungen der Allianz schon mehrfach als intransparent kritisiert und den klagenden Wirten daher gute Erfolgschancen in Aussicht gestellt.[52] Dieses Risiko schließt die Allianz für alle Branchen durch neue Versicherungsbedingungen aus. Bestehende Verträge kündigt der Versicherer fristgerecht zum Ende der jeweiligen Laufzeit, wenn die Kunden die Zustimmung verweigern.[53]
Falsche Berechnung des Rückkaufswerts bei Lebensversicherungspolicen
Vor dem Oberlandesgericht Stuttgart hat die Verbraucherzentrale Hamburg gegen eine Klausel zur Berechnung des Rückkaufswerts von Lebensversicherungsverträgen, zur Beitragsfreistellung und zum Stornoabzug der Allianz Lebensversicherungs-AG geklagt.[54] Das OLG urteilte am 18. August 2011 und erklärte die entsprechende Klausel für unwirksam.[55] Nachdem das OLG eine Revision nicht zugelassen hatte, legte die Allianz vorerst Beschwerde hinsichtlich der Nichtzulassung beim Bundesgerichtshof ein. Die Beschwerde wurde am 8. Januar 2013 zurückgezogen, womit das Urteil rechtskräftig wurde. Betroffenen Allianzkunden stand laut Schätzungen der Verbraucherzentrale eine Entschädigung von durchschnittlich 500 Euro zu. Die Allianz ging von Entschädigungszahlungen von bis zu 117 Millionen Euro aus.
Altersvorsorgemodell ohne Garantiezins
Am 5. Juli 2013 hat die Allianz Lebensversicherung eine neue Versicherung ohne Garantiezins eingeführt. Nach eigenen Angaben bietet das Vorsorgekonzept Perspektive „Sicherheit mit Chance auf eine attraktive Überschussbeteiligung“.[56] Der Bund der Versicherten (BdV) kritisiert jedoch, dass Kunden bei vorzeitiger Kündigung hohe Verluste drohen. Tobias Weissflog, der Vorstandsvorsitzende des BdV, bemängelt vor allem die hohen Kosten für die Kunden.[57] Auch andere Verbraucherinstitutionen wie die Verbraucherzentrale Baden-Württemberg stehen dem neuartigen Konzept skeptisch gegenüber.[58]
Ermittlungen wegen strukturierter Fonds in den USA
Wegen des Verkaufs so genannter Structured Alpha Fonds durch die Allianz-Tochter AGI an Investoren in den USA hat das Department of Justice (DOJ), die oberste Strafverfolgungsbehörde der USA, eine Untersuchung der Vorgänge angekündigt. Diese Fonds sollten in Phasen deutlicher Marktunruhe Stabilität in den Bestand bringen und trotzdem gute Erträge liefern. Doch die starken Schwankungen der Aktienmärkte zu Beginn der Corona-Krise Anfang 2020 brachten die Alpha-Fonds in Not, AGI musste Ende März 2021 zwei der Hedgefonds ganz schließen, andere wiesen hohe Verluste auf. Kläger behaupten, AGI habe damals entgegen den selbst aufgestellten Investmentregeln der Fonds agiert und so die Verluste erhöht. Anfang Juli 2021 musste das Unternehmen mitteilen, dass der Vorgang erhebliche Auswirkungen auf künftige Finanzergebnisse haben könnte. Allianz kündigte an, vollumfänglich mit der SEC und dem DOJ bei deren Ermittlungen zu kooperieren.[59][60] Am 18. Februar 2022 gab Vorstandsvorsitzender Bäte bekannt, dass sich die Allianz mit den meisten Klägern geeinigt habe, das Unternehmen habe vorsorglich insgesamt 3,7 Milliarden Euro zurückgestellt.[61]
Bekannte Versicherungsfälle
- Die Allianz war Versicherer des Malaysia-Airlines-Fluges 370.[62]
- Die Allianz war Versicherer des verunglückten Indonesia-AirAsia-Fluges 8501.[63]
- Die Allianz-Tochter Allianz Global Risks US Insurance war neben einigen weiteren Versicherungsgesellschaften Versicherer des World Trade Centers in New York. Die Allianz wurde zur Zahlung der doppelten Versicherungssumme verurteilt, als ein Gericht einer Klage stattgab, da es sich bei den Terroranschlägen auf die Zwillingstürme um zwei unterschiedliche Schadensfälle gehandelt habe.[64]
Allianz als Namensgeber
Die Allianz ist Namensgeber von acht Sportstadien weltweit:
- Allianz Arena in München
- Allianz Field in Saint Paul
- Allianz Park in London
- Allianz Parque in São Paulo
- Allianz Riviera in Nizza
- Allianz Stadion in Wien
- Allianz Stadium in Sydney
- Allianz Stadium in Turin
Siehe auch
Literatur
- Barbara Eggenkämper, Gerd Modert, Stefan Pretzlik: Die Allianz. Geschichte des Unternehmens 1890–2015. C.H. Beck, München 2015, ISBN 978-3-406-66896-8.
- Gerald D. Feldman: Die Allianz und die deutsche Versicherungswirtschaft 1933–1945. C.H. Beck, München 2001, ISBN 3-406-48255-4.
- Allianz and the German Insurance Business, 1933–1945 (englisch), gebundene Ausgabe – 22. Oktober 2001, von Gerald D. Feldman ISBN 0-521-80929-0; ISBN 978-0-521-80929-0
Weblinks
- Allianz Gruppe
- Allianz Deutschland
- Allianz Schweiz
- Allianz Österreich
- Frühe Zeitungsartikel zur Allianz SE in der Pressemappe 20. Jahrhundert der ZBW – Leibniz-Informationszentrum Wirtschaft
Einzelnachweise
- ↑ a b c d Geschäftsbericht 2021. Allianz SE, abgerufen am 10. April 2022.
- ↑ Geschäftsanzeigen. In: Berliner Adreßbuch, 1890, nach Teil 1, S. 3 (Allianz mit ihren Einzelangeboten, Grundkapital usw.).
- ↑ Details der Gründung, besonders auch das Verhältnis zur Münchener Rückversicherung, sowie die Entwicklung der Allianz in den ersten Jahrzehnten bei Harold Kluge: Der Einfluss des Geschäfts der „Allianz“ auf die Entwicklung der „Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft“ in deren ersten fünfzig Jahren (1880–1930). In: Jahrbuch für Wirtschaftsgeschichte/Economic History Yearbook. 2006/2, S. 217–246.
- ↑ Details bei Reinhard Spree: Two Chapters on early history of the Munich Reinsurance Company: The Foundation/ The San Francisco Earthquake. Department of Economics, University of Munich, Munich Discussion Paper No. 2010-11, München 2010.
- ↑ a b Das „Wagnis Auschwitz“. In: Der Spiegel. 1997, abgerufen am 20. Juli 2019.
- ↑ Persönliche Kenntnis als damaliger Mitarbeiter.
- ↑ "Eine Allianz fürs Leben" So erinnert Ogilvy an den Allianz-Werbeklassiker aus den 80ern, horizont.net, 12. Juli 2016
- ↑ Splitscreen-Spot: Allianz-Klassiker "Tomatenstapel" neu aufgelegt, W&V, 13. Juli 2016
- ↑ „Offline statt online“ in Financial Times vom 28. Februar 2011 (Memento vom 3. März 2011 im Internet Archive)
- ↑ Vertreter machten Druck: Allianz 24 gibt auf. Abgerufen am 14. Februar 2019.
- ↑ Wirtschaftswoche: Versicherungen aus dem Internet: Allianz scheitert mit Online-Angebot. Abgerufen am 14. Februar 2019.
- ↑ allianz24.de (PDF)
- ↑ Unternehmensbroschüre Allianz Deutschland AG (Memento vom 27. September 2007 im Internet Archive) (PDF)
- ↑ Allianz schließt Umwandlung in SE ab. (Memento vom 10. Juni 2008 im Internet Archive) Allianz Group, Pressemitteilung, abgerufen am 23. April 2008
- ↑ Allianz kauft Automaten-Betreiber Selecta für 1,1 Mrd. EUR. 14. Mai 2007.
- ↑ Dresdner Bank Transaktion vollzogen (Memento vom 5. September 2008 im Internet Archive)
- ↑ allianz.com (Memento vom 4. Dezember 2008 im Internet Archive)
- ↑ Gemeinsame Presseerklärung: KKH-Allianz und Allianz beenden Kooperation zum Jahresende. (Nicht mehr online verfügbar.) Archiviert vom Original am 6. April 2012; abgerufen am 12. Februar 2017.
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Koordinaten: 48° 9′ 16″ N, 11° 35′ 19,5″ O
